Bashorat qilish psixologiyasi

Vetnam urushi paytida Mudofaa vaziri Robert McNamara har qanday jangovar statistikani kuzatib bordi va urush strategiyasini boshqarish uchun tahlillar va bashoratlar tog'ini yaratdi.

Pentagon maxsus operatsiyalar rahbari Edvard Lansdeyl bir paytlar Maknamaraning statistik ma'lumotlarini ko'rib chiqib, unga nimadir etishmayotganligini aytgan.

"Nima?" - deb so'radi Maknamara.

"Vetnam xalqining his-tuyg'ulari," dedi Landsdeyl.

Bu statistik xodim e'tibor beradigan narsa emas. Ammo, bolam, bu muhimmi.

Men bashorat qilishga ishonaman. Menimcha, ertalab yotoqdan turish uchun kerak.

Ammo bashorat qilish qiyin. Yoki siz buni bilasiz yoki rad etasiz.

Qiyin bo'lishining ko'pgina sabablari shundaki, dunyoda sodir bo'ladigan narsalar odamlarning boshlarida yashiringan narsalarning kichik bir qismidir. Birinchisini oson tahlil qilish mumkin; ikkinchisini e'tiborsiz qoldirish oson.

Ushbu hisobotda bashorat qilinayotganda odamlarning boshlarida paydo bo'ladigan 12 ta keng tarqalgan xatolar, xatolar va xatolar tasvirlangan.

1. "Noto'g'ri" va "erta" o'rtasidagi farqning tinglovchilarning sizdan voz kechishiga yo'l qo'ymaslikning ijtimoiy qobiliyatidan ko'ra analitikaga aloqasi kamroq.

2003 yil deb ayting va uy-joy pufagi og'irligi ostida iqtisodiyot qulab tushishini taxmin qilyapsiz.

Orqaga nazar tashlasangiz, siz buni to'g'ri angladingiz.

Ammo bu 2003 yil. Demak, sizning bashoratlaringizni tinglaganlar ushbu bashorat amalga oshishini to'rt yil kutishlari kerak. Va men sizga kafolat beraman, ko'pchilik bunday qilolmaydi. Uy berishdan ancha oldin ular voz kechishgan va ketib qolishgan bo'lar edi. Sizning bashoratingizga amal qilganlar to'rt yil oldinroq bo'lgan xarajatlarni hisobga olishlari kerak - moliyaviy va ijtimoiy xarajatlar ham noto'g'ri. Ikkalasi to'g'ri bo'lishning yakuniy foydasini osongina botqoqlantirishi mumkin.

Maggie Mahar o'zining " Bull!" Kitobida yozganidek, 1990 yilgi buqalar bozorini xronikalashda hech qachon tugamagan ko'rinadi.

Buqa bozorining uzoq davom etganligi, hatto eng shubhali jurnalistlar uchun ham muammolarni keltirib chiqardi. "Siz faqat narxlar va daromadlar nisbati juda ko'p marta aytishingiz mumkin", - deya aks ettirgan The New York Times gazetasida ishbilarmon yozuvchi . "Oxir oqibat, siz ishonchni yo'qotasiz."

Vayl rozi bo'ldi: «Shubhali moliyaviy mualliflar orasida keng tarqalgan fikr yurishgan - buni davom ettirish mumkin emas - lekin shunday bo'ldi. Bu borada nima qilishimiz kerak? Buni necha marta ayta olasiz? Muammo shundaki, agar siz har kungi gazeta bo'lsangiz, har kuni boshqacha gapirish kerak. "

Bundan tashqari, "jamoat bozorida, agar siz bozorga mos kelmaydigan voqeani yozsangiz, bu voqeani shubha ostiga qo'yishingiz kerak", dedi The Wall Street Journal- ning Kanzas shtati. "Muxbirlar o'zlarining e'tiqodlari to'g'risida ikkilanishi mumkin".

Ba'zi odamlar buni oldindan bilishadi. Men 2009 yil mart oyida CNBC-ni tomosha qilganimni eslayman, S&P 500 avvalgi ko'rsatkichidan 60% pastga tushganda. Xost Devid Faber suhbatlashgan har bir savdogar katta bozor mitingi kelishini bilishini ta'kidladi. "Xo'sh, siz qanday qilib sarmoyasiz?" Faber ulardan so'radi. "Naqd pulda", deyishdi savdogarlar unga. Faberning ta'kidlashicha, buning sababi, ular yana bir oyni o'tkazishga qodir emaslar. Ular burilish bo'lishiga ishonchlari komil edi - va ular haq edilar - lekin bir oy oldin bo'lish juda katta xavf edi. Ular xo'jayinlari yoki sarmoyadorlari oldiga borishga va nima uchun yana pul yo'qotishlarini tushuntirishga toqat qilolmadilar.

Excelda noto'g'ri va erta o'rtasidagi farq unchalik katta emas. Wordda bu juda katta.

2. Ishonchlilik xolis emas: bashoratga ishonish istagingizga ushbu prognoz haqiqat bo'lishi uchun qanchalik zarurligingiz ta'sir qiladi.

Agar siz menga bir hafta ichida pulingizni ikki baravar ko'paytirish yo'lini topdingiz deb aytsangiz, men sukut bo'yicha sizga ishonmayman.

Ammo agar mening oilam ochlikdan azob chekayotgan bo'lsa va kelgusi oy kimgadir menda bo'lmagan qarzim bo'lsa, men tinglayman. Va, ehtimol siz aqldan ozgan bashoratga ishonishingiz mumkin, chunki men uni juda to'g'ri va to'g'ri bo'lishini istayman.

Londonning katta vabosining xronikasi, Daniel Defo 1722 yilda shunday yozgan:

Odamlar bashoratlar va munajjimlar bashorati, orzular va eski xotinlarning ertaklariga avvalgilariga qaraganda ko'proq moyil edilar ... almanaxlar ularni dahshat bilan qo'rqitdi ... uylar va ko'chalar burchaklari ustunlari vrachlarning veksellari va johil qog'ozlari bilan yopishtirilgan edi. do'stlar, chalg'ituvchi va odamlarni davolanish uchun ularga murojaat qilishni taklif qiladigan, odatda "vaboga qarshi xatosiz davolanish" kabi gullab-yashnagan yo'l. "Infektsiyadan saqlanib qoladigan konservantlar." "Havoning buzilishiga qarshi suveren samimiylar."

Vabo 18 oy ichida londonliklarning to'rtdan bir qismini o'ldirdi. Garovlar shunchalik baland bo'lganida, siz har qanday narsaga ishonasiz.

Bashoratning natijasi sizning farovonligingizga ta'sir qiladigan bo'lsa, bashoratni xolisona baholay olaman deb o'ylash aqldan ozgan. Bu sizga aniq bir natija emas, balki kerak bo'lsa, ayniqsa to'g'ri.

Lotereya chiptalarining asosiy qismini eng kam daromadli amerikaliklar sotib olishadi. Nima uchun? Mening nazariyam bor: eng kam daromadli amerikaliklar g'alaba qozonish imkoniyatlarini haddan tashqari oshirib yuborishadi, chunki qashshoqlikka uchragan turg'unlikka tushib qolganingizda, ma'lum darajada ishlaydigan optimizmni saqlab qolish uchun o'zingizning holatingizdan chipta sotib olishingiz mumkinligiga ishonishingiz kerak. .

Ko'pgina qarorlar statistik jihatdan noto'g'ri, ammo ularni qabul qilgan odamni rag'batlantirishni qo'llab-quvvatlaydi - o'zingizning harakatlaringizni oqlash uchun foydalanadigan bashoratlarni tahlil qilishda esingizdan chiqarmaslik kerak.

3. Tarix ajablantiradigan voqealarni o'rganadi. Bashorat tarixiy ma'lumotlardan foydalanib, keyingi voqealar qanday bo'lishini bashorat qilmoqda.

Siz istehzoni ko'rayapsizmi?

Tarixiy ma'lumotlar kelajakka yaxshi qo'llanma. Ammo tarixiy ma'lumotlarning eng muhim voqealari bu katta natijalar, rekord darajadagi voqealar. Ular ignani harakatga keltiradigan narsa. Biz eng yomon stsenariylar kabi narsalarga nisbatan o'z qarashlarimizni boshqarish uchun ushbu ustunliklardan foydalanamiz. Ammo bu rekord o'rnatuvchi voqealar, ular sodir bo'lganda, hech qanday ilgarilamagan edi. Shunday qilib, o'tmishdagi eng yomon (va eng yaxshi) voqealarni taxmin qiladigan prognozchi kelajakdagi eng yomon (va eng yaxshi) voqealarga to'g'ri keladi, bu tarixga ergashmaydi; ular tasodifan sodir bo'lgan mislsiz voqealar tarixi kelajakka taalluqli emas deb taxmin qilishmoqda.

Nasim Taleb yozadi:

Fir'avn Misrida… ulamolar Nil daryosining suv sathini kuzatib, uni kelajakdagi eng yomon stsenariy uchun taxmin qilishgan. Xuddi shu narsani 2011 yilda tsunami ro'y berganda katta halokatga uchragan Fukusima atom reaktorida ham ko'rish mumkin. Bu o'tgan eng yomon tarixiy zilzilaga qarshi turish uchun qurilgan edi, quruvchilar bundan ham yomonrog'ini tasavvur qilmaydilar - va bundan oldin sodir bo'lgan eng dahshatli voqea kutilmagan voqea bo'lishi kerak deb o'ylamaydilar, chunki uning misli yo'q edi.

Bu tahlilning muvaffaqiyatsizligi emas; bu tasavvurning muvaffaqiyatsizligi. Kelajakni anglash o'tmishga o'xshamasligi mumkin - va haqiqatan ham bu ibora "tarix" so'zining sinonimi bo'lishi mumkin - bu maxsus mahorat turidir, odatda tahliliy prognozlash jamoatchiligi tomonidan unchalik e'tibor qilinmaydi.

Bir marta Daniel Kanemandan tahlilda xatoga yo'l qo'yganimizda qanday javob berishimiz kerakligi so'ralgan. U aytdi:

Qachondir biz biron bir narsaga hayron bo'lsak ham, xato qilganimizni tan olsak ham, "Oh, men bu xatoni boshqa hech qachon takrorlamayman" deymiz. Ammo, aslida, biror narsani taxmin qilmaganingiz uchun xato qilganingizda nimani o'rganishingiz kerak, bu dunyoni kutish qiyin. Bu kutilmagan hodisalardan o'rganish uchun to'g'ri dars: dunyo ajablantiradigan narsa.

Ushbu so'nggi satr sinoptiklarning devorlariga yozilishi kerak: kutilmagan hodisalardan o'rganish uchun to'g'ri saboq - bu dunyo ajablanarli.

4. Naqshlar kuchli va uzoq vaqtdan beri mavjud bo'lganda bashorat qilish eng oson - ko'pincha bu naqshlar tugash arafasida.

Investor Jessi Livermor bir vaqtlar tahlil qilishda katta va eski ma'lumotlar to'plamidan maqsadli foydalanish haqida yozgan edi. Ko'proq ma'lumotlardan foydalansangiz, ishonchga ega bo'lasiz, chunki u yanada kuchli va shovqinga kamroq ta'sir qiladi. Ammo so'nggi ma'lumotlar yanada dolzarb bo'lishi mumkin:

Ba'zi sarmoyadorlar ushbu e'tiborni qayta tiklanishni ta'kidlashni yaxshi ko'radilar. Ular buni o'zlarining tajribalari orqali investor ajdodlarimiz biz uchun o'ylab topgan muqaddas bozor donoliklarini mag'rurlik va beparvolik deb atash deb talqin qilmoqdalar. Ammo, giperboladan tashqari, ma'lumotlarni baholashda eskirgan ko'rsatkichlarga nisbatan so'nggi ko'rsatkichlarni ta'kidlash uchun yaxshi asos mavjud. So'nggi ko'rsatkichlar kelajakdagi ishlash uchun aniq qo'llanma bo'lishi ehtimoli ko'proq, chunki u tizimda mavjud bo'lgan sabablarga ko'ra yuzaga kelgan, aksincha tushib ketgan sharoitlardan farqli o'laroq.

"Ushbu tendentsiya 20 yildan beri mavjud" kabi bayonotlar sinoptiklarni yaxshi his qiladi, chunki bu raqamlar bo'yicha xavfsizlikning ma'lumotlariga tengdir. Ammo agar siz o'rtacha darajaga qaytishga ishonsangiz - va ko'pgina prognozlar bunga ishonishadi - ular sizga pauza qilishlari kerak. Ijtimoiy tendentsiyalar hamma joyda va eskirganida aniq ko'rinadi, ikkalasi ham tendentsiyalarni ekspluatatsiya qilinishiga, narxlanishiga va klişe bo'lishga undaydi - bu tendentsiyalarga aylanishni to'xtatganda.

Odatda istehzo bilan ishlatiladigan "Bu safar hammasi boshqacha" degan keng tarqalgan ibora mavjud. Agar sizga kelajakni bashorat qilayotgan odam o'tmishni mukammal aks ettirmasa, uni rad etish kerak bo'lsa, "Oh, demak, bu safar boshqacha deb o'ylaysizmi?" Deb ayting. va mikrofonni tushiring. Bu Jon Templetonning fikriga ko'ra, "sarmoyalashda eng xavfli to'rt so'z" bu safar boshqacha "". Templeton, bu kamida 20% vaqt farq qilishini tan oldi. Dunyo o'zgaradi. Albatta shunday qiladi. Va bu o'zgarishlar vaqt o'tishi bilan eng muhim narsa. Maykl Batnik shunday degan: "Investitsiyada eng xavfli o'n ikkita so'z:" Investitsiyada to'rtta xavfli so'z, bu safar boshqacha "".

5. Bashorat qilish ehtimollik va muvaffaqiyat koeffitsientini sizning foydangizga qo'yishdir. Ammo kuzatuvchilar asosan sizni ikkilik nuqtai nazardan, to'g'ri yoki noto'g'ri deb baholaydilar.

Neyt Kumush prezident saylovlarini bashorat qilmoqda.

2012 yilda u g'olibni bashorat qilganida, ular nima deyishdi:

"Nate Silver saylov natijalarini bashorat qilmoqda, Nerdi Chak Norris bo'ladi"

Va 2016 yilda, u qilmaganida:

"Nate Silver qanday qilib Trumpni bashorat qila olmadi"

Bu adolatli tuyulishi mumkin, ammo unday emas. Neyt Kumush g'oliblar va yutqazuvchilarni bashorat qilishi shart emas; u ehtimollarni tortadi. Barcha yaxshi statistikalar shu tarzda amalga oshiriladi. Bu qora yoki oq emas - 2016 yilgi saylov kuni u Trampga g'alaba qozonish uchun 28,6% imkoniyat yaratdi. Agar bizda yuzta saylov bo'lsa, u Klinton ularning uchdan ikki qismidan, qolgan uchdan biri Trampdan g'alaba qozonishini kutar edi.

Ammo bizda yuzlab saylovlar mavjud emas. Bizda bitta. Va odamlar uning bashoratlari muvaffaqiyatini yakka o'zi natijalari bilan baholaydilar. Kumushning mahoratini baholashning eng yaxshi usuli - uning ehtimoliyligi saylovlarning ko'plab davrlarida haqiqatga mos kelishini ko'rishdir. Ammo milliy saylovlarda uning bashoratlari bugun qanday amalga oshirilganligi to'g'risida xabar berishi kerak bo'lgan ommaviy axborot vositalari uchun bu mumkin emas. Ular faqat to'g'ri va noto'g'ri haqida xabar berishadi. Shunday qilib, ular 2012 yilda juda iltifotli va 2016 yilda juda qattiq edilar.

Statistikadagi ko'p narsalar shu tarzda ishlaydi. O'zgarmas, qat'iy fikrlar bozori, ehtimol, ehtimollik vazni bozoridan kattaroqdir. Bu tanazzullar, bozordagi harakatlar, kompaniyalar faoliyati, siyosat, sanoat tendentsiyalarini bashorat qilish uchun to'g'ri. Ishonchni anglash uchun noaniq koeffitsientlarga qaraganda osonroq va ko'plab tahlilchilar majburlashdan mamnun.

6. Ehtimollar ehtimoliningnoxush tomonida tugaydigan o'tmishdagi bashoratlarkelajakda ko'proq bashorat qilishda ikkilanishni keltirib chiqarishi mumkin.

Neyt Kumush Xillari Klintonning g'alaba qozonish ehtimoli 71 foizga teng bo'lishini taxmin qilishi mumkin, Trampning g'alaba qozonishini tomosha qiladi va uning mahoratiga bo'lgan ishonchini yo'qotmaydi - hatto boshqalar ham. Agar siz statistika qanday ishlashini bilsangiz, hamma narsani bilasiz, bu aniqlik emas, balki imkoniyatlar o'yini. Ta'rifga ko'ra, ba'zida ehtimollar sizning foydangizga bo'lganida bashorat qilasiz va haqiqat boshqa tomonga tushishini kuzatasiz.

Investor va sobiq muvaffaqiyatli blackjack karta hisoblagichi Ed Torp o'z kitobida eng yaxshi kartalarni hisoblash usuli uyning atigi 2 foizini tashkil etadi, deb yozadi. Demak, siz ko'p vaqtni yo'qotishga sarflaysiz. Uning blackjack muvaffaqiyatiga olib boradigan yo'l azob bilan to'ldirildi:

Men barqaror ravishda yutqazdim va to'rt soatdan keyin 1700 dollardan ortda qoldim va tushkunlikka tushdim. Albatta, men bilardimki, uy o'yinda ustunlikka ega bo'lsa-da, qisqa vaqt ichida yutqazishi mumkin, shuning uchun karta hisoblagichi orqada qolishi mumkin va bu soatlab, ba'zan, hatto kunlar davom etishi mumkin. Qat'iy turib, men yana bir marta kemaning qulay bo'lishini kutdim.

Bunday vaziyatda hamma ham imonni saqlay olmaydi. Thorp bir vaqtlar hisoblash tizimiga hayron bo'lgan, ammo mag'lubiyatning uzoq kurashlariga dosh berolmaydigan sherigi Menni jalb qildi. "Menni navbatma-navbat g'azablandi, jirkandi, hayajonlandi va nihoyat mendan o'zining maxfiy quroli sifatida voz kechishga yaqinlashdi."

To'g'ri, ehtimolli bashoratlar paytida yuz beradigan muqarrar yo'qotishlardan so'ng ishonchni yo'qotish, odamlar texnik jihatdan yaxshi bo'lsa ham bashorat qilishni to'xtatishi mumkin. Ehtimollik bo'yicha garovlar qo'yish juda qiyin va kamdan-kam hollarda. Yo'qotishlar paytida ishonchni saqlab qolish umuman boshqa mahorat darajasini oshiradi.

Bir necha yil oldin investor Mohnish Pabrai Delta Financial deb nomlangan muammoli qarz beruvchiga qo'ygan sarmoyasidan katta yutqazdi. U SmartMoney jurnaliga intervyu berganidan ko'p o'tmay:

SmartMoney: Delta Financial bilan qanday professional va shaxsan muomala qilasiz?

Pabrai: Investitsiya bu ehtimollik o'yini. Ba'zan qulay garovlar qo'yganingizda, siz ularni yo'qotasiz. Ertaga hatto ko'k chip ham nolga tushishi mumkin. Delta Financial bilan kompaniyaning moliyaviy kuchi etarli emas edi - ehtimol bu men uchun xato edi. Menimcha, bu keyinchalik noqulay kartalar paydo bo'lgan qulay boshlang'ich blackjack qo'li.

SmartMoney: Agar buni uddalay olsangiz, xuddi shu narsani qilgan bo'larmidingiz?

Pabrai: Bu yaxshi bahs bo'ldi.

Bu yaxshi garov edi . Bu mag'lub bo'lgan garovdan keyin aytish aqlli, ammo juda qiyin narsa.

7. Bashoratlar ko'pincha sizning obro'ingiz va martabamaqsadlaringiznitarg'ib qilish yoki saqlab qolish uchun sozlanadi.

Agar sizning sohangizda bashorat qiladigan har bir kishi noma'lum qolishi kerak bo'lsa, nima bo'ladi?

Albatta, bu sizga ta'sir qiladi, chunki manbaning ishonchli yoki yo'qligini bilmas edingiz.

Ammo bu prognoz qilayotgan odamga ham ta'sir qilishi mumkin.

Katta tizimlar tartibsiz va odamlarning shaxsiy e'tiqodlari har doim o'z kasblarining rag'batlantiruvchi va strategiyasiga to'liq mos kelmaydi. Vaqti-vaqti bilan bo'lsa ham, vaqti-vaqti bilan bo'ladigan kompaniya yoki sohada ishlash odatiy holdir. Ammo mansab nuqtai nazaridan bu hisni har doim ma'lum qilish uchun o'z joniga qasd qilish mumkin. Bosh direktor, ularning kompaniyalari qanday qilib muammoni hal qilishlari haqida tashvishlanib, ularning fikrlaridan qo'rqib ketishlari mumkin. Ammo ruhiy tushkunlikka tushib, asosiy odamlar bu fikrni reklama qilsalar tark etishadi. Shunday qilib, ular optimizm va e'tiqodni aks ettiradi, garchi bu ularning eng halol bashorati bo'lmasa ham. Buni qilish odatiy holdir. O'ylaymanki, barchamiz buni ma'lum darajada qilamiz. Ammo biz buning nima ekanligini tan olishimiz kerak: bashoratlarga bizning ishonchni saqlashga bo'lgan urinishimiz ta'sir qiladi.

Aksincha va xuddi shu qadar kuchli bo'lganlar, ular ishonmaydigan vahshiy bashoratlarni qilishadi, chunki buni amalga oshirish diqqat markazida bo'ladi. O'rtacha natijalarni taxmin qilish uchun siz televizorga chiqmaysiz, yoki sanoat konferentsiyalariga yoki katta kitoblarga taklif qilinmaysiz. Mutaxassislar aql-idrokli tahlilchilarga nisbatan uchta standart og'ishlarni o'tirganliklari uchun haq olishadi. Ushbu rag'batni olib tashlang, shunda ko'plab ekstremistlar, hattoki hurmatga sazovor bo'lganlar - shunchaki fursatparastlar ekanligini topasiz.

8. Dastlabki bashoratga etarlicha kuch sarflaydiki, yangi ma'lumotlar paydo bo'lgandasizning qarashlaringizni yangilashqimmatga tushadigan xatolarni keltirib chiqarishi va sizni noto'g'ri sabablarga ko'ra to'g'ri yoki noto'g'ri qilishingizga olib kelishi mumkin.

2005 yil deb ayting va siz chakana savdo bo'yicha tahlilchisiz. Sizning vazifangiz 10 yil ichida Amazon qancha qiymatga ega bo'lishini taxmin qilishdir. Siz kompaniyaning kelajakdagi daromad kuchini hisoblash uchun iqtisodiy o'sish, iste'molchilarning xarid qobiliyati, elektron tijorat tendentsiyalari, Amazonning marjalari, bozor ulushi va boshqalarni taxmin qilasiz.

Keyin AWS keladi.

Bu hamma narsani o'zgartiradi. AWS nafaqat Amazonning hozirgi foydasining aksariyat qismini tashkil qiladi, balki u Amazonning chakana tomoniga to'lovga qodir bo'lmagan holda tavakkal qilishga imkon beradigan barqaror kapital bazasini yaratdi.

Ammo siz chakana savdo bo'yicha tahlilchisiz. Siz bulutli hisob-kitoblarni amalga oshirmaysiz va 2005 yilda qanday taxmin qilsangiz, u AWS-ni o'z ichiga olmaydi, chunki u hali mavjud emas edi.

Xo'sh, nima qilasiz? Siz hatto AWS ga e'tibor berasizmi? Agar shunday qilsangiz, asl prognozingizni yaxshilab, barchasini tashlab, boshidan boshlaysizmi? Siz prognozga ko'p vaqt sarfladingiz. Dastlabki bashoratga amal qilgan har bir kishiga siz aytgan hamma narsa ahamiyatsiz bo'lib chiqdi, deb aytishni istamaysiz. Cho'kib ketgan xarajatlar zarar etkazmoqda.

Ehtimol siz shunchaki e'tiborsiz qoldirasiz. Sizning dastlabki Amazon prognozingiz buqa edi. Bu to'g'ri qo'ng'iroq edi - Amazon aktsiyalari 2005 yildan beri 44 baravarga o'sdi. Hammasi sizni ajoyib prognoz uchun maqtaydi, garchi siz hech qachon AWSni taxmin qilmagan bo'lsangiz ham, bu eng katta daromad keltiruvchi vosita edi. Siz noto'g'ri sabab bilan haq edingiz.

Hikoyani bekor qilish mumkin edi. Gipotetik dunyoda siz chakana savdo prognozini mixlab qo'yishingiz mumkin edi, lekin oxir-oqibat uning qulashiga olib keladigan aqldan sotib olishni hech qachon kutmagan edingiz. Hamma sizning dastlabki prognozingiz noto'g'ri, deb aytishadi va ular ham noto'g'ri sabablarga ko'ra to'g'ri bo'ladi.

Cho'kib ketgan xarajatlar o'zgaruvchan prognozlarni qiyinlashtirganda va noto'g'ri sabablarga ko'ra to'g'ri yoki noto'g'ri bo'lishi mumkin bo'lgan natijalarga olib kelganda, bashorat qilayotgan odam ham, uni oladiganlar ham aldanishi mumkin.

9. Boshqa odamlarning xatti-harakatlarini bashorat qilish ularning motivlari, rag'batlantirishlari, ijtimoiy me'yorlari va bularning barchasi qanday o'zgarishini tushunishga asoslanadi. Agar siz ushbu guruhga a'zo bo'lmasangiz va boshqa hayotiy tajribaga ega bo'lsangiz, bu qiyin bo'lishi mumkin.

Birinchi jahon urushidan o'n yil o'tgach, Millatlar Ligasi "agressiv urush" ni insoniyatga qarshi noqonuniy jinoyat deb e'lon qildi. Bir yil o'tgach, Kellogg-Briand pakti 61 mamlakatni milliy siyosat vositasi sifatida urushdan voz kechishga majbur qildi. "Insoniyat farovonligini oshirish bo'yicha o'zlarining tantanali burchlarini chuqur anglab etish ... xalqlari o'rtasida mavjud bo'lgan tinchlik va do'stona munosabatlar davom etishi mumkin", - deb yozadi ikkinchisi.

Ikkala hujjatni imzolaganlar orasida bir necha yil ichida tarixdagi eng tajovuzkor urushlarni amalga oshiradigan Germaniya va Yaponiya ham bor edi.

Tajribasi va maqsadlari siznikidan farq qiladigan odamlarning madaniy motivlari va ta'sirini to'liq anglamasangiz, bundan keyin nima bo'lishini taxmin qilish qiyin.

Yengilroq darajada, iqtisodiyotga o'xshash narsani bashorat qilishning qiyinligi sababi shundaki, sizda xususiy maktabda o'qigan iqtisodchilar jami aholining sarf-xarajatlarini tushunishga harakat qiladigan etti raqamga ega bo'lib, ularning 78 foizi ish haqiga ish haqi bilan yashashadi. Mendan aynan menga o'xshagan odamning moliyaviy sabablarini oldindan aytib berishimni so'rang, men bunga juda yaxshi munosabatda bo'lardim. Menga qaraganda dunyoni butunlay boshqacha ob'ektiv orqali ko'rgan odamni qo'shing va ular xavf, mukofot va maqsadlarga men tushunmaydigan tarzda qarashlari mumkin va shuning uchun hech qachon bashorat qilmaydilar. Uzoq muddatli sarmoyadorlar pufakchalarning ehtimolligini past baholashlari mumkin, chunki nima uchun kimdir buzuq kompaniya uchun 100x daromad to'lashini tushunolmaydilar. Ammo bu firibgar kompaniyani sotib olgan odamlar uzoq muddatli investorlar emas; ular asosan tezkor savdogarlar.Sizga aqldan ozgan narsa ular uchun mukammal ma'noga ega.

Siz xulq-atvorni moliyalashtirishda odamlarning ko'pincha mantiqsiz ekanligini eshitasiz. Bu to'g'ri, ammo to'liq emas. Ko'p marta odamlar o'zlarining maqsadlaridan farqli ravishda turli xil motivlar va maqsadlarga ega bo'lgan boshqalarning nazarida mantiqsiz ko'rinadi.

10. Ba'zi bashoratlar intellektual rag'batlantirishbo'lib, ular to'g'ri bo'lsa ham ularga amal qilish shart emas.

Hisoblangan xatarlar blogini o'qishni yaxshi ko'raman, chunki u eng aqlli iqtisodiy tahlilchi va keyingi turg'unlik qachon bo'lishini taxmin qilish uchun eng yaxshi imkoniyatga ega.

Ammo u shunday qilsa, men bu haqda hech narsa qilmayman.

Men sarmoyalarimni o'zgartirmayman. Men ko'proq pul tejashga qodir emasman. Men sarf-xarajatlarimni o'zgartirmayman. Haqiqatan ham to'g'ri bo'lib chiqsa ham, menimcha to'g'ri deb taxmin qilish asosida hech narsa o'zgarmaydi.

Men aqlli odamning retsessiyalarni bashorat qilishi haqida g'amxo'rlik qilaman, chunki men buni toza deb o'ylayman. Men buni ajoyib deb bilaman. Retsessiyalar o'yinlar emas; ular odamlarga ozor berishadi, men ham o'sha odamlardan biri bo'lishim mumkin. Ammo prognozga e'tibor berish shunchaki yaxshi, deb o'ylayman, chunki siz hech qanday choralar ko'rishga ehtiyoj sezmasdan dunyoning qanday ishlashiga qiziqasiz.

Ushbu qarashni hamma ham baham ko'rmaydi. Investitsiyalar ko'pincha qora yoki oq, faol yoki passiv sifatida tasvirlanadi. Yoki bashoratga amal qiling yoki ularga ahamiyat bermang. Menimcha, bu shunday bo'lishi shart emas. Dunyo qanday ishlashini aniqlashga va odamlarning o'zini tutishi, xavf-xatarga javob berishi va noaniqlik atrofida qanday harakat qilishi haqida bir oz ma'lumot olishga urinish, agar siz o'rgangan narsalaringiz bilan zudlik bilan harakat qilmasangiz ham yashirin foyda keltiradi.

11. Agar siz bashorat qilishdan boshtortsangiz, ular qanchalik qiyinligini bilasiz,agar siz boshqalarning bashoratlari haqida shubhalanishingiz mumkin, agar ular siz bilmagan ko'nikmaga va mahoratga ega bo'lsalar ham.

Agar siz 2045 yilda kim prezident bo'lishini taxmin qilsangiz, men sizga ishonmayman, chunki men bilishning iloji yo'q va siz menda bunday vakolatlarga ega emassiz.

Men bunga qat'iy ishonaman.

Ammo kelasi yil ishsizlik darajasi qanday bo'lishini taxmin qilsangiz, men buni tinglashim mumkin, chunki men bu bashorat qilish uchun etarli bilimga ega bo'lmasam ham, boshqalarni bilaman.

Bu aniq farq. Ammo odamlarning bashorat qilish bilan munosabati shunchalik g'ayratli bo'lib ketadiki, ular farqni ajratishga yo'l qo'ymaydi. Bu, ayniqsa, passiv investitsiyalarning (yaxshi) tendentsiyasi barcha moliyaviy prognozlarni rad etuvchi kultga o'xshash guruhni yaratgan moliya sohasida to'g'ri keladi. Nima uchun bunday bo'lganini tushunaman: investorlar avlodi ham o'zlari tomonidan yoqib yuborilgan, ham mutaxassislar / maslahatchilarning bashoratlari sochiqni tashladilar. Kognitiv kelishmovchilikni oldini olish uchun prognozlarga oq va oq kabi qarash osonroq bo'ladi - ular tuzilishi mumkin yoki mumkin emas.

Ammo hech kim hech narsani bashorat qila olmaydi deb taxmin qilish, ular hech narsani taxmin qila olmaslik kabi xavfli.

Odamlarning kelajakdagi xatti-harakatlarini bashorat qilish (haqiqatan ham qiyin) va dunyoning ba'zi qismlari ularning xatti-harakatlariga ta'sir qilishi mumkin bo'lgan tarzda o'zgarishini (qiyin, ammo bajarilishi mumkin) tahlil qilish o'rtasidagi farq juda muhimdir. Kelgusi o'n yil ichida sodir bo'ladigan demografik o'zgarishlar haqida juda yaxshi fikrga egamiz. Bunga e'tibor berish kerak. Ammo o'sha demografik o'zgarishlar tufayli jamiyat qanday o'zgarishini yoki moslashishini bilmaymiz. Ikkalasini ajratish va ba'zi prognozlarga e'tibor berish kerakligini qabul qilish, boshqalarga emas - bu hayotiy kalibrlashdir.

Bu haqda o'ylashning bir usuli: X ni bashorat qilish xavfli emas. X , Y sodir bo'lishi va odamlarni muammolarga duchor bo'lishini taxmin qilmoqda .

12. Bashorat qilish uchun qilingan harakat ishonchni aniqlikdan ko'ra oshirishi mumkin.

Tiger Vudsning masofaga 1000 ta to'pni tanaffussiz urgani haqida hikoyalar mavjud. Va Jeyson Uilyams hech qachon to'p otmasdan soatlab dribling bilan shug'ullangan.

Shu tarzda siz mutaxassis bo'lasiz. Shunday qilib siz ajoyib natijalarga erishasiz.

Hech bo'lmaganda ba'zi sohalarda. Qoidalar va maqsadlar o'zgarmaydigan golf kabi o'zgaruvchan maydonlarga ega bo'lgan maydonlarda harakat va mahorat o'rtasidagi o'zaro bog'liqlik aniq. Ammo natijalar vaqt o'tishi bilan o'zgarib turadigan bir yoki ikkita dum hodisalariga bog'liq bo'lishi mumkin bo'lgan sohalarda buziladi.

Moliya - bu sohalardan biri.

You can spend years creating the most advanced economic model on earth, but the big events are often caused by one or two variables that make all the difference. It doesn’t matter how complex your economic model was in 2007. It was useless if it didn’t foresee the financial system freezing up.

Whenever a system is driven by tail events, effort doesn’t necessarily correlate with outcomes because you either captured the tails or you didn’t.

But effort correlates with outcomes in so many fields that it’s hard to accept situations where it doesn’t. So it’s natural to assume that effort put into a forecast should increase its accuracy. That can bring the worst of both worlds: high confidence in model with low, or no, foresight.

Fifteen billion people were born in the 19th and 20th century. It’s a staggering figure. I’ll give Daniel Kahneman the last word:

It is hard to think of the history of the twentieth century, including its large social movements, without bringing in the role of Hitler, Stalin, and Mao Zedong. But there was a moment in time, just before an egg was fertilized, when there was a fifty-fifty chance that the embryo that became Hitler could have been a female. Compounding the three events, there was a probability of one-eighth of a twentieth century without any of the three great villains and it is impossible to argue that history would have been roughly the same in their absence. The fertilization of these three eggs had momentous consequences, and it makes a joke of the idea that long-term developments are predictable.

More on this topic:

Sign up for more Collaborative Fund content

Read next

What We’re Reading

Too Smart

Money Rules

Collaborative Fund Management LLC, Collaborative Holdings Management LP and Collab+Currency Management, LLC are distinct investment advisory entities, are not a unitary enterprise and operate independently of one another. From time to time Collaborative Fund Management LLC may draw on its relationship with Collaborative Holdings Management LP and/or Collab+Currency Management, LLC, but only to the extent consistent with its status as a separate investment adviser.