Inqiroz paytida nimaga sarmoya kiritish kerak

Mana, retsessiyalarda to'g'ri yo'lni tanlash bo'yicha ko'rsatma.

Retsessiya yalpi ichki mahsulotning pasayishi davriga to'g'ri keladi va odatda ketma -ket ikki yoki undan ortiq chorakda barqaror pasayish sifatida tavsiflanadi.

Retsessiyalar nafaqat iqtisodiy o'sishning yomonligi bilan bog'liq. Ular ko'pincha boshqa bir qator xususiyatlar bilan birga keladi - keng tarqalgan ish joylari yo'qotilishi, bo'sh ish o'rinlarining kamayishi va hukumatning yordami (rag'batlantiruvchi to'lovlar va ishsizlik bo'yicha nafaqalarning ko'payishi).

Shuni yodda tutgan holda, biz tanazzulga yuz tutgan bo'lsak yoki shu yo'nalishda ketayotgan bo'lsak, sarmoya kiritish yaxshi fikrmi, deb o'ylashingiz mumkin. Siz qilgan har bir dollarni olib, naqd pulda saqlash oqilona bo'ladimi?

Rasm manbai: Getty Images.

Inqiroz paytida sarmoya kiritish xavfsizmi?

Tanazzul paytida aksiyalarning qiymati tez -tez pasayadi. Nazariy jihatdan, bu mavjud portfel uchun yomon xabar, lekin investitsiyalarni yolg'iz qoldirish sotish orqali turg'unlik bilan bog'liq yo'qotishlarni yopib qo'ymaslikni anglatadi.

Bundan tashqari, qimmatli qog'ozlar qiymatining pastligi arzonga sarmoya kiritish uchun yaxshi imkoniyat beradi. Shunday qilib, inqiroz davrida sarmoya kiritish yaxshi fikr bo'lishi mumkin, lekin faqat quyidagi hollarda:

  • Sizda juda ko'p favqulodda tejash bor.Siz har doim bankda uch oydan olti oygacha yashash xarajatlarini qoplash uchun etarli pulga ega bo'lishni maqsad qilib qo'yishingiz kerak. Agar siz o'sha erda bo'lsangiz va sizning ixtiyoringizda qo'shimcha pul bo'lsa, uni erkin qo'yishingiz mumkin. Agar yo'q bo'lsa, avvalo favqulodda yordam jamg'armasini tuzishga ishonch hosil qiling.
  • Siz kamida etti yil davomida portfelingizga tegishni rejalashtirmaysiz.Tanazzul paytida sarmoya yotqizish uchun emas. Siz past narxda xarid qilyapsiz deb o'ylashingiz mumkin, faqat portfelingiz qiymati bir necha kundan keyin pasayadi. Inqirozda yo'qotishlarni oldini olishning eng yaxshi usuli-bu oldinga chiqish-sarmoya kiritish uchun uzoq muddatli yondashuv. Pulingizni kamida etti yil yolg'iz qoldirishni rejalashtiring.
  • Siz portfelingizni obsesif tekshirishni xohlamaysiz.Iqtisodiyot yomon ahvolda bo'lsa va fond bozorida juda ko'p harakat bo'lsa, siz har kuni brokerlik hisobingizga kirishni xohlaysiz va portfelingiz qanday ishlashini ko'rasiz. Ammo, agar siz turg'unlik davrida sarmoya kiritmoqchi bo'lsangiz, buni qilolmaysiz. Siz investitsiyalaringizni qanchalik ko'p tekshirsangiz, vahima qo'zg'ash ehtimoli shunchalik yuqori bo'ladi. Va vahima qo'zg'atganingizda, siz shoshilinch qarorlar qabul qilish xavfiga duch kelasiz, masalan, yomon ishlayotgan zaxiralarni tushirish, bu sizni yo'qotishlarni qulflashga majbur qiladi.

Inqiroz paytida sarmoya kiritish ajoyib g'oya bo'lishi mumkin - lekin agar siz moliyaviy ahvolingiz kuchli bo'lsa va faqat to'g'ri munosabat va yondashuvga ega bo'lsangiz. Uzoq muddatli daromad olish uchun siz hech qachon yaqin moliyaviy xavfsizligingizni buzmasligingiz kerak. Yodingizda bo'lsin, agar siz moddiy zarar ko'rsangiz, imkoniyatlarni qo'ldan boy berishni uyat yo'q. Buning o'rniga, hisobingizni to'lashga, jismoniy va ruhiy sog'lom bo'lishga e'tibor qarating. Siz har doim o'z investitsiyalaringizni hayotning keyingi bosqichida ko'paytira olasiz - ishingiz xavfsizroq bo'lsa, daromadingiz barqaror bo'ladi va sizning ongingiz umuman xotirjam bo'ladi.

Inqirozga sarmoya kiritishning haqiqiy natijalari

Inqiroz paytida pulni ishga soladigan uzoq muddatli sarmoyadorlar vaqt o'tishi bilan juda yaxshi ish qilishdi. COVID-19 pandemiyasidan oldingi so'nggi uchta retsessiya ma'lumotlariga nazar tashlasak-2007-2009 yillardagi buyuk retsessiya, 2001 yildagi retsessiya dot-com halokati va 11 sentyabr hujumlari va 1990-91 yillardagi retsessiyadan kelib chiqqan. 1980-yillardagi uzoq iqtisodiy kengayish-investorlarning vaqtlari mukammal bo'lmasa ham, uzoq muddatli natijalarga hayron bo'lishingiz mumkin.

Agar siz turg'unlik davrida bozorning eng past nuqtasiga sarmoya kiritgan bo'lsangiz, vaqt o'tishi bilan ancha yaxshi natijalarga erishasiz. Ammo investorlar tushunishi kerak bo'lgan narsa shundaki, bozorni vaqtini aniqlashga urinish deyarli har doim yutqazuvchi jangdir. Bozor qachon tushishini sizga ayta oladigan billur to'p yo'q. Boshqa so'zlar bilan aytganda, siz etiladi emas , albatta, mukammal paytda investitsiya ketadi.

Lekin bunga hojat yo'q. Agar siz 2007 yildagi eng yomon vaqtda - moliyaviy inqiroz boshlanishidan oldin bozorning eng yuqori cho'qqisida S&P 500 indeks fondiga sarmoya kiritgan bo'lsangiz ham, siz 13 yil ichida yillik 8,4% daromad keltirgan bo'lar edingiz. Agar siz 1990-91 yillardagi tanazzulga qadar eng yuqori darajadagi narxni sotib olgan bo'lsangiz, qariyb 30 yil mobaynida yillik 9,8% daromad keltirgan bo'lar edingiz.

Bu nimani anglatishini o'ylab ko'ring. Agar siz 1990-91 yillardagi tanazzul paytida eng yomon vaqtda S&P 500 standart indeks fondiga 10 000 dollar sarmoya kiritgan bo'lsangiz , dividendlar yo'lda qayta investitsiya qilingan bo'lsa, bugungi kunda sizning investitsiyalaringiz qiymati 150 ming dollardan oshib ketgan bo'lar edi.

Inqiroz paytida nimaga sarmoya kiritish kerak

Oxirgi bo'limda biz indeks fondlari haqida gapirdik va ular investitsiya qilishning ajoyib usuli bo'lishi mumkin - retsessiya yoki yo'q. Indeks fondlarini, ayniqsa S&P 500 indeks fondlarini sotib olib, siz AQSh biznesining uzoq muddatli muvaffaqiyatiga pul tikasiz. Uzoq vaqt mobaynida bu juda ishonchli tikish bo'ldi.

Biroq, biz buni o'qiyotganlarning ko'pchiligi alohida aktsiyalarga sarmoya kiritishni afzal ko'rishlarini to'liq tushunamiz. Har qanday muhitda eng yaxshi investitsiya strategiyasi - bu yaxshi korxonalarni topish va ular yaxshi biznes bo'lib qolguncha ularni ushlab turishdir, lekin bu turg'unlik davrida sifatga e'tibor berish ayniqsa muhimdir.

Misol tariqasida, COVID-19 pandemiyasi va undan keyingi tanazzul paytida inqirozga uchragan balansi kuchliroq bo'lgan zarar ko'rgan tarmoqlardagi kompaniyalar bo'lmagan kompaniyalardan ustunlikka ega edi. Uzoq davom etadigan tanaffusdan omon qolish uchun moliyaviy moslashuvchan kompaniyalar uzoq muddatli investitsion imkoniyatlarga o'xshay boshladilar, aks holda yaxshi biznesga ega bo'lgan, lekin likvidligi past bo'lgan kompaniyalar eng ko'p zarar ko'rgan aktsiyalar qatoriga kirdi, ba'zilari esa omon qolmadi.

Bir turg'unlik, qanday qilib siz investitsiya kabi muhim bo'lishi mumkin , nima siz investitsiya. 2008-09 moliyaviy inqirozi davrida bozorida ishtirok etgan har bir kishi sizga aytishim mumkin, deb resesyonlar yilda qimmatli qog'ozlar, asosan uchuvchan bo'lish istagi.

Bozorga vaqt ajratishdan ko'ra, asta -sekin sarmoya kiriting. O'rtacha dollar narxlari deb nomlanuvchi ushbu strategiya bir vaqtning o'zida sotib olishdan farqli o'laroq, ma'lum vaqt oralig'ida teng miqdordagi dollar sarmoyasini nazarda tutadi. Shunday qilib, agar narxlar pasayishda davom etsa, siz foyda olishingiz va ko'proq sotib olishingiz mumkin. Va agar narxlar ko'tarila boshlasa, sizning sevimli aktsiyalaringiz qimmatlasha boshlaganda, siz pastroq narxda ko'proq aktsiyalarni sotib olasiz va kamroq aktsiyalarni sotib olasiz.

Qisqacha aytganda, turg'unlik yuqori darajadagi biznes aktsiyalarini qulay narxlarda sotib olish uchun ajoyib vaqt bo'lishi mumkin.

Inqiroz paytida nimaga sarmoya kiritmaslik kerak

Retsessiya - bu spekülasyonlardan saqlanish uchun yaxshi vaqt, ayniqsa aktsiyalarni eng yomon urish. Zaif kompaniyalar tanazzul paytida tez -tez bankrot bo'ladilar va aktsiyalar 80%, 90%yoki undan ham arzonlashib ketgan bo'lsa -da, ular bir sababga ko'ra arzon. Shuni yodda tutingki, juda yaxshi narxdagi buzilgan biznes hali ham buzilgan biznesdir.

Ya'ni, eng muhimi, nimaga sarmoya kiritish emas, balki qanday xatti -harakatlardan qochish kerak. Xususan:

  • Pastga vaqt ajratishga urinmang.Yuqorida aytib o'tilganidek, bozorni vaqt bilan aniqlash - bu mag'lubiyatli jang. Agar siz 2009 yil 9 martda, S&P 500 moliyaviy inqirozning eng past darajasida bo'lganingizda, imkon qadar ko'proq sarmoya kiritgan bo'lsangiz yaxshi bo'larmidi? Albatta, lekin ertangi lotereya raqamlarini oldindan bilsangiz yaxshi bo'lardi. Bozor qachon pastga tushishini hech kim bilmaydi, shuning uchun yaqin yillar ichida bozor pasayishi davom etsa ham, yillar davomida saqlamoqchi bo'lgan aktsiyalar yoki fondlarga sarmoya kiriting .
  • Kundalik savdo qilishga urinmang.Shu kunlarda nol komissiyali bo'lmagan birja savdolari va foydalanuvchilar uchun qulay bo'lgan savdo ilovalari tufayli tasodifiy qimmatli qog'ozlar savdosini boshlash har qachongidan ham osonroq. Agar siz oz miqdordagi pulni chalkashtirib yubormoqchi bo'lsangiz, yo'qotishingiz yaxshi. Ammo uzoq muddatli investitsiyalar-bu qimmatli qog'ozlar bozorida boylikka olib boradigan aniq yo'l. Kundalik savdo sarmoya strategiyasi sifatida umuman yomon fikr.
  • Aktsiyalaringiz tushib ketgani uchun sotmang.Va nihoyat, tanazzul paytida oldini olish kerak bo'lgan eng muhim narsa - bu qimmatli qog'ozlar tushganda vahima sotish. Noqulay vaziyatlardan qochish insoniy tabiatdir - birja erkin qulab tushganda, siz "vaziyat yomonlashmasdan oldin" sotishga moyil bo'lishingiz mumkin. Hissiyotlaringizga berilmang. Investitsiyaning maqsadi past sotib olish va yuqori sotishdir, lekin vahima sotish buning aksi.

Xulosa shuki, turg'unlik davrida o'z yo'nalishini saqlab qolish juda muhim. Noqulay paytlarda yuqori sifatli kompaniyalarga e'tibor qaratish biroz muhimroq bo'ladi, lekin ko'p hollarda siz turg'unlik holatiga sarmoya kiritishingiz kerak, xuddi boshqa paytdagi kabi. Yuqori sifatli kompaniyalarni yoki mablag'larni sotib oling va ular shu holatda qolguncha ushlab turing.